Hoeveel weet de CNV van Argentinië over u als u cryptocurrencies gebruikt?

De regulering van bitcoin (BTC) en cryptocurrency-uitwisselingen in Argentinië geeft de regelgevende instantie, de National Securities Commission (CNV), toegang tot klantinformatie en hun transacties.

Dit is in overeenstemming met de richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF) Supervision Guide om aanbieders van virtuele activadiensten te reguleren. Document dat leiding geeft aan de regulering van de crypto-activasector in landen die al regels hebben opgesteld (zoals momenteel Argentinië).

Het Zuid-Amerikaanse land behoort al geruime tijd tot de landen die de FATF-aanbevelingen hebben overgenomen. Met de nieuwe regelgeving werd er echter een register van aanbieders van cryptocurrency-diensten, zoals beurzen, portemonnees en betalingsgateways, gecreëerd. daarom, Alle ingeschrevenen staan ​​onder toezicht van de CNV.

In algemene termen omvat dit register de registratie van elk van de bedrijven in de bitcoin-sector die in Argentinië wonen en stelt het gebruikers in dat land in staat om met cryptocurrencies te werken.

“Het is een lijst waarop we ons moeten aanmelden, zodat de CNV weet welke bedrijven in het land actief zijn”, zegt Julián Colombo, leider van de Bitso-beurs in Argentinië.

De registratie van leveranciers wordt weerspiegeld in de witwaswet, aangepast door de Argentijnse Senaat om de FATF-richtlijnen te introduceren om het cryptocurrency-ecosysteem te reguleren. In vier artikelen opent de wetgeving de weg voor de CNV wordt het orgaan dat belast is met het toezicht en de controle de exploitatie van beurzen en aanverwante bedrijven.

Het gaat verder dan een lijst

Maar de nieuwe regelgeving in Argentinië gaat verder dan slechts een lijst. Zodra de bedrijven zijn geregistreerd, hebben ze een licentie. en vervolgens op het bijhouden van het register.

Hoewel de vergunning een legitimatiebewijs is dat de dienstverlener de toestemming geeft om op Argentijns grondgebied te opereren onder toezicht van de CNV, is het ook waar dat de toezichthouder informatie opvraagt ​​van klanten die betrokken zijn bij verdachte transacties, of van mensen uit gesanctioneerde landen. .

Specifiek in artikel 39 stelt de norm dat alle natuurlijke en rechtspersonen die deze diensten aan Argentijnse gebruikers aanbieden “Zij moeten verslag doen van hun activiteiten” aan het CNV. Dit “met het oog op de opname ervan in het register, op de voorwaarden en onder de voorwaarden en termijnen vastgesteld” door die toezichthouder.

Hoewel de FATF-aanbevelingen oproepen tot het kennen van de persoonlijke gegevens van gebruikers, werd dit in Argentinië al gedaan. In 2014, toen de Financiële Informatie-eenheid (UIF) een resolutie goedkeurde waarin onder meer Er werd een verplichting ingesteld om transacties met crypto-activa te melden.

Vervolgens werd in 2017 het Argentijnse belastingstelsel aangepast om cryptocurrencies op te nemen in de inkomstenbelasting. Terwijl de Federale Overheidsdienst in 2019 een rapportageregime heeft ingevoerd dat uitwisselingen vereist om maandelijks een rapport in te dienen over haar activiteiten en transacties.

Er moet ook worden vermeld dat de Witwaswet, waar het cijfer van de leveranciersregistratie wordt toegevoegd, ook de verplichting van deze bedrijven vastlegt om zijn activiteiten te rapporteren aan de toezichthoudende instantiedat is de CNV.

“Geen probleem”

Ook al zullen de Argentijnse beurzen en, als gevolg daarvan, de regering van het land privé-informatie van cryptocurrency-gebruikers hebben vanwege het volgen van de FATF-richtlijnen, zijn er bedrijven in dat land die Ze roepen op tot kalmte en verzekeren dat ‘er niets gebeurt’.

Zoals CriptoNoticias op woensdag 27 maart meldde, beweerden Bitso Argentina en Lemon Argentina dat er geen veranderingen zouden zijn voor gebruikers en dat hun activiteiten zouden blijven zoals ze tot nu toe waren.

Julián Colombo, van Bitso Argentina, benadrukte zelfs dat “de overheid ons niet om informatie over gebruikers vraagt ​​of dat we een dienst of product aanpassen.”

Maar het is een realiteit die veranderlijk is, gezien het feit dat het aftellen al is begonnen zodat alle bedrijven in de cryptocurrency-sector zich registreren in het register van de CNV van Argentinië.

Hoe het ook zij, de toezichthoudende instantie, de CNV, moet nog steeds de richtlijnen uitvaardigen die cryptocurrency-bedrijven in Argentinië moeten volgen om de regelgeving uit te voeren. Van daaruit zal worden bepaald of er feitelijk niets verandert voor gebruikers of, integendeel, alles anders zal zijn.